ASESORAMIENTO FINANCIERO EN ESPAÑA

Peter Dougherty, planificador financiero de BISSAN Wealth Management, tiene poco tiempo libre estos días para resolver rompecabezas o juegos de mesa. Está demasiado concentrado en brindar soluciones financieras transfronterizas a los expatriados que viven en España.

Sin embargo, es un poco irónico, porque Peter sabe que su trabajo tiene similitudes con armar un rompecabezas. Como Dougherty explica: “Cuando los clientes acuden a nosotros por primera vez, a menudo mencionan que están tomando decisiones financieras una por una, con poco sentido de coordinación con cualquier otra parte de sus finanzas. Lo que buscan es una idea coherente -- como una imagen -- para considerar si cada decisión de inversión que toman encaja.

El primer paso para armar un rompecabezas es mirar la imagen en la parte superior de la caja. Hasta que sepamos qué forma tomará el rompecabezas, no tendremos idea de cómo deben encajar las piezas.

En BISSAN, confeccionamos un plan financiero para nuestros clientes que les ayuda a ver cómo es la “imagen en la parte superior de la caja" de su vida financiera. En él, incorporamos los deseos y sueños del cliente – la jubilación, compra de una casa, financiación de la educación de sus hijos -- sean los que sean.

Una vez que una familia tiene un plan financiero, queda claro cómo cada decisión separada sobre ahorro o inversión encaja en el panorama general”.

BISSAN Wealth Management reúne todas las piezas importantes de planificación financiera para sus clientes. Un ejemplo son los impuestos. Es probable que los estadounidenses que viven en España tengan que declarar impuestos en Estados Unidos y España. Peter Dougherty comprende el papel clave que desempeñan los impuestos en la vida financiera de sus clientes, razón por la cual obtuvo una maestría en fiscalidad y tributación española en 2024. Los seguros son otro ejemplo. Se necesita tiempo para que un plan financiero implementado brinde seguridad financiera a un cliente y su familia. Sin embargo, una pérdida o responsabilidad catastrófica no asegurada podría arruinarlo todo en un instante.

Después de confeccionar un plan financiero para una familia o un individuo, BISSAN continúa su trabajo de dos maneras importantes: brindando asesoramiento y asistencia de inversión continuos, así como actualizando cada plan para reflejar los cambios en el mercado, el empleo, la inversión y las circunstancias familiares.

Todo lo cual dejará a Peter Dougherty poco tiempo libre en el futuro previsible para empezar a trabajar con sus cajas de rompecabezas sin abrir.

BISSAN Wealth Management presta servicios independientes de asesoramiento y planificación financiera desde 2010. Está autorizada y supervisada por la Comisión Nacional del Mercado de Valores de España con número de registro 96. Tiene oficinas en Barcelona y Bilbao.

Para concertar una consulta gratuita con Peter Dougherty, visite:

https://www.financial-planning-in-spain.com